■“上线”组织严密分工明确，幕后推手隐蔽性强高智商至今未能查清　■其行为已构成非法经营罪，有关部门称应高度警惕此类新型作案手法

　　只有小学文化的农妇听到老乡说有大量的“转钱”业务能赚钱，经人介绍见了“上线”，一口气注册了10家商户，洗钱89亿元。日前，法院一审以非法经营罪判处其有期徒刑1年，并处罚金11万元。检察官称，文化水平低、缺乏法律常识的人很容易被不法分子利用，让部分不法资金经过多种流转程序后得以“漂白”。

　　注册　一口气注册10家商户

　　38岁的刘花妹（化名）是一位只有小学文化的农村妇女。2006年底，刘花妹在深圳打工期间，偶然听到老乡说有大量的“转钱”业务，即国家规定对公账户一般不能大额取现，而从个人账户取现则无此限制，如果帮人将资金从对公账户转到个人账户，可以从中赚取手续费。刘花妹动心了，她接过话茬儿：“我也想做，介绍我去吧。”

　　几天后，刘花妹经人引荐，被带到一位“上线”(此后再未露面)面前。此人耐心地将开公司、设立现金账户、网上转账等细节，一五一十地传授给了刘花妹，并交给她若干个身份证，以便开展“工作”时使用。

　　2007年3月，刘花妹回到南昌，向亲戚、朋友、同学借来身份证，在南昌和九江两地的工商部门，注册成立了百货经营部、文体用品销售部、童装店等10家各类小型公司、企业和个体工商户，并在南昌的租住房里开通了网络，请来了熟悉电脑操作技术的小帅、小万和小朱，以刘花妹事先注册的10家单位的名义，在银行分别开设了单位银行结算账户（对公账户），并申请开通了网上银行业务。

　　转账 掩人耳目程序繁杂

　　从2007年5月起，刘花妹的手机开始频繁地接到深圳发来的短信。有深圳“客户”需要转账提现时，深圳的“上线”就会给刘花妹发来指示，由刘花妹具体实施。

　　为了掩人耳目，全套转账活动可谓程序繁杂，令人眼花缭乱：

　　第一步，汇钱。深圳“上线”用短信将需要转账提现的深圳“客户”账号发给刘花妹，刘花妹同时将她控制的南昌单位账号告诉“上线”。

　　第二步，转账。深圳“上线”将钱汇入刘花妹提供的南昌甲单位账户后，基本不作停留，小帅等人会通过网上银行将钱再转入南昌乙单位账户中，有时一笔钱会连续转账好几次。

　　第三步，打包。当达到一定数额后，刘花妹就将分散在多家南昌单位账户中的钱“整体打包”，转入贵宾账户中。

　　第四步，转账。把钱转进贵宾账户后，刘花妹安排小帅等通过网上银行将钱转入她事先注册好的若干南昌个人银行结算账户中。

　　第五步，回款。刘花妹用短信将深圳“客户”提供的若干个人银行结算账户账号发给小帅等人，由他们将钱从南昌个人账户转入其中。

　　就这样，深圳单位账户——南昌单位普通账户——南昌单位贵宾账户——南昌个人账户——深圳个人账户，通过这一系列“乾坤大挪移”的倒腾手法，大笔资金由深圳转到南昌，再由南昌转回深圳，让深圳“客户”得以顺利取现。

　　经法院一审判决认定，2007年5月至2008年5月间，刘花妹接受来自深圳某文化传播公司等近600家公司资金，再通过纷乱的转账手法最终从个人账户转出资金，总额共计89.7亿余元。

　　案情　涉案金额高达89亿

　　据公安部门在案件侦结后披露的材料显示，因该专案涉案金额高达89亿余元，惊动了国务院，有关领导要求严查此事。而狡猾的“幕后推手”为刘花妹提供的深圳单位银行结算账户及个人账户，大多数也是用虚假的、低价买来的或者捡来的身份证注册的，这给公安机关的侦查工作设置了极大的障碍。

　　2008年5月21日，刘花妹被公安机关刑事拘留，6月27日被逮捕。“我每转账100万元，可以获得100元至500元不等的提成，一年下来，我赚了十几万块钱，但还有六七万报酬，深圳‘上线’没有兑现。”

　　行为　已构成非法经营罪

　　今年1月24日，江西省南昌县检察院以刘花妹犯非法经营罪，向法院提起公诉。6月4日，南昌县法院一审判决认定，刘花妹的行为符合非法经营罪的构成要件，检察机关指控的事实和罪名成立，以非法经营罪判处刘花妹有期徒刑1年，并处罚金11万元。

　　据办案检察官介绍，刘花妹背后的深圳“上线”具有组织严密、分工明确、隐蔽性强、跨地区、高智商等特点。由于注册身份均为虚假身份，注册单位也是空壳单位，且资金转账活动极其频繁，因此，截至本案宣判之时，侦查机关也无法查实深圳“上线”的真实身份及此案的幕后推手。

　　检察官说，像刘花妹这样的人很容易被不法分子利用。有关部门应对这种新型作案手法予以高度警惕。 （据《检察日报》）